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香港特区政府发布才智城市制作蓝图

近年访港游客人数及会议旅行人数计算

香港持续坚持稳健打开昌盛态势,特区政府在最新年度施政报告和年度财务预算案及相关经济促进方针文件中相继推出一系列前瞻性方针,有望推进香港经济进入新一轮打开周期。对中资银行业而言,要掌握前史机遇,大力开辟新商场,研制新事务,推进办理立异,加速本身打开,要实在将特区政府的方针利好转化为推进中资银行打开的商场新要害。

工银亚洲方针与商场研讨中心课题组

扩展金融对外敞开中资银行再获打开新要害

1.将香港打造成为区内上市首选途径,此举将拓宽中资银行投行及相关事务打开空间

为活泼满意新经济打开需求,将香港打造成区内新经济企业的首选融资途径,香港特区政府在最新年度施政报告中清晰提出,强化香港金融办理局在扶持新经济方面的策略性研讨、推进商场和培养人才方面的才能,尤其是对港交所《上市规矩》的相关条款进行修订,首要包含:一是容许未能经过主板财务资历测验的生物科技公司上市;二是答应具有不同投票权架构的公司上市;三是为寻求在香港作为第二上市地的内地及世界公司树立新的便当第二上市途径。修订后的《上市新规》日前现已收效,这将大大进步香港资本商场关于新经济企业和海外发行人的招引力,进步全体商场的交投活泼程度,助推港股全体估值中枢上移。

对中资银行而言,经过加强与境表里安排的事务联动,可认为更多内地优秀企业赴港上市供给全方位服务。一起,经过向中高端客户与跨境客户推介以港股及其衍生产品为标的财物的财富办理产品,扩展高净值客户规划及客户归纳价值奉献,进一步拓宽中资银行的内地客户财物装备途径。

2.进步中资银行在香港债券商场中的影响力

为招引更多企业来港发行债券,进一步推进香港债券商场打开,特区政府清晰提出了一些支撑方案:一是执行为期三年的债券赞助先导方案,初次赴港发债企业可享用上限为250万港元的发行费用赞助,每个发债人最多可为其两笔债券发行请求赞助;二是优化合资历债款收据方案,除了由金管局债款东西中心结算系统保管和结算的债款收据外,在港交所上市的债款证券配资亦可享税务豁免。并方案将税务豁免规划由本来年期不少于七年的债款收据,扩展至一切年期的债款收据;三是推出告贷上限1000亿港元的绿色债券发行方案,一起主张于今明两年持续发行银色债券。为推进上述方案落地,特区政府还提出在2018年至2019年度发行榜首批政府绿色债券,并向合资历绿色债券发行安排供给赞助,香港质量确保局也已推出绿色金融认证方案。

施行发债赞助方案,将有望招引有实际需求的融资主体赴港发债,也有望在较短时间内进步香港债券商场的商场体量和买卖活泼度。施行绿色债券和银色债券方案,将有利于增强香港债券商场的可持续打开才能。对中资银行而言,可以掌握香港债券商场中发行债券的多项方针利好,扩展债券承销事务规划;另一方面,活泼参与绿色债券和银色债券发行,可以刻画特征金融品牌,进一步进步中资银行投行事务在香港债券商场中的影响力。

3.打开多元财物办理途径,有利于中资银行打开资管事务近年来,特区政府采纳了一系列办法,努力于将香港打造成为亚洲的财物办理中心和财富办理中心,近期采纳的办法包含以下两个要点:一是推进香港成为全面的基金服务中心,主张扩展利得税的豁免规划,包含在岸以私家方法出售的敞开式基金型公司;二是将香港打造成为区域企业财资中心,经过《税务法令》修订,调整企业财资中心调拨资金发生利息扣除准则,并对合资历企业财资中心的指明财资事务的相关赢利施行进一步利得税宽减。跟着相关方针逐渐落地,将有望招引更多世界巨子、内地央企、国企和大型民营企业等在港树立企业财资中心或许扩展财资中心事务规划。

对中资银行而言,习惯基金业打开趋势,可以做大资管事务规划,大力打开基金保管和代销等相关事务商场份额。一起,满意企业财资中心事务打开需求,供给付出结算、财资事务、交易融资、现金办理和电子银行等一揽子中心对公事务,将有利于夯实中资银行的优质公客户根底。

4.中资银行要在人民币跨境运用中发挥更大效果

做强离岸人民币事务,稳固香港离岸金融中心位置,特区政府还持续聚集一些要害范畴打开:一是持续推进和扩展跨境人民币资金双向流通途径,研讨将更多不同的投财物品归入双向互联互通机制;二是为非人民币国债发行供给便当,并已就中心政府在香港发行的非人民币国债供给利得税豁免,使香港持续成为国家发行各种币值国债的首选途径。

中心政府在港发债规划持续扩展以及进一步丰厚香港和内地商场的双向互联互通产品,都将有利于做大香港离岸人民币事务,稳固和进步香港作为最大离岸人民币中心位置,对助推人民币跨境运用具有重要意义。对中资银行而言,应当为中心政府在港发债供给全面服务,充分发挥多途径混业运营和表里联动优势,进一步推进跨境投融资、财物办理和金融商场等事务立异打开,在人民币跨境运用中发挥更大效果。

5.制作亚洲金融科技纽带,为中资银行供给线上事务快速打开的前史机遇

上一年以来,特区政府清晰表明,以促进金融科技打开为着力点,不断稳固和进步香港世界金融中心位置。为此,特区政府最近再次重申:一是监管持续鼓舞业界立异金融事务,金管局、证监会和保监局也将持续经过“监管沙盒”等方法为新的金融科技产品与服务供给便当;二是大力支撑金管局推出快速付出系统,引入虚拟银行,推进香港迈向才智银行新时代。事实上,香港金管局已于5月30日发布《虚拟银行的认可》指引的修订版别,部分安排现已开端向金管局递送请求。

在经济信息化程度不断进步的布景下,特区政府推出一系列方针行动,为银行业掌握科技机遇营建了杰出的外部打开环境,将推进银行业加大线上事务布局脚步。银行业竞赛也将从线下抢夺转变为线上线下相结合,从同业竞赛转变为跨界竞赛,以抢夺客户、事务和流量。对中资银行而言,应加速构筑和完善移动金融服务系统,以愈加敞开的心态寻求跨界战略协作伙伴和构建敞开共融的互联金融生态圈,以衣食住行若干要害场景为抓手、以愈加多元的事务联动完成获客、活客、黏客的新打破。

持续做大第三工业拓宽中资银行事务打开空间

1.稳固香港世界航运中心位置,拓宽中资银行金融服务事务打开空间

为增强香港作为世界物流中心的货品吞吐才能,推进其物流业向高增值方向打开,特区政府提出在香港世界机场南货运区制作现代化空运物流中心,并活泼研讨重建香港世界机场的空邮中心。为推进和施行上述方案,特区政府在最新年度财务预算案中提出,一是除了屯家世49区一幅约3.2公顷的物流用地,会持续在不同地址,物色适宜土地打开物流业;二是持续支撑香港世界机场办理局打开会聚零售、餐饮和文娱的“航天城”项目。5月2日,香港世界机场SKYCITY航天城项目的开发办理权颁发新世界旗下的乐斯有限公司,估计于2023年至2027年分阶段完工,到时将成为全港最大的归纳购物、餐饮及文娱设备。6月6日,香港世界机场南货运区过路湾高端物流中心的开发办理权又颁发由菜鸟络牵头组成的合资公司,估计于2023年投入运作,将成为全港第三大物流库房和亚洲智能物流纽带。

2016年,为补偿香港逐渐呈现的物流服务才能缺口,特区政府整合并成立了香港海运港口局,为港口及海运服务业缔结久远打开方向,进步香港世界航运中心位置。对中资银行而言,要尽力做好基建金融服务,活泼参与空运和航运物流中心制作,以及打开相关配套设备及附加工业,以拓宽中资银行的信贷及融资事务。一起,将融资协作关系拓宽至全面战略协作伙伴关系,深度介入物流中心内的零售、餐饮和文娱等工业制作,以及打开信誉卡、消费信贷、付出等零售中心事务。

2.提振和稳固香港会议业在世界商贸中心的位置,将为中资银行扩展相关事务供给快捷途径

推进香港会议业打开,特区政府决议采纳以下一些办法,为会议业供给新增场所。一是将湾仔北会议中心毗连的三座政府大楼拆开重建,并将新址与原址改建衔接成为可相互灵通和连成一体的会议新翼;二是活泼推进在沙中线会议站上兴修会议中心的方案,并为供给额定15000平方米的会议设备面积;三是在圆满处理湾仔运动场重置问题后,有关用地可预留作为进一步的会议打开。此外,还将持续讨论扩建其他现有会议设备的或许性。

会议及展览业昌盛,是香港作为世界商贸中心的一个十分重要的标志。在新的局势下,将世界上一流和最具世界经贸位置的展览和会议活动招引到港举办,如引入“一带一路”制作、大湾区概念等相关活动,将有利于增强香港作为世界商贸服务纽带的位置。中资银行既要为香港会议中心的根底设备制作与出资供给融资服务,也要掌握好会议业打开带来的跨境对公客户的营销机遇,经过与境表里安排打开事务协作,加强中资银行的交易融资和财资办理等。

3.全力将香港打开成为世界级的首选旅行目的地,将为中资银行聚集跨境客户、完成零售事务跨越式打开供给新的要害

2017年以来,特区政府提出,全力将香港打开成为世界级的首选旅行目的地,促进香港旅行业平稳、健康及持续地打开。其打开首要包含四方面:一是援助业界开辟“一带一路”、大湾区及高铁和港珠澳大桥注册带来的旅行商机;二是在一些首要旅行景点进步新的旅行体会;三是推行绿色旅行;四是优化旅行社资讯科技打开配对基金先到方案。一起,最新年度财务预算案中还为旅行业额定拨款3.96亿港元,其间2.26亿港元用于执行2016年头发布的《香港旅行业打开蓝图》。

为推进旅行业复兴,特区政府于2016年发布《香港旅行业打开蓝图》,2017年香港旅行及零售业开端企稳上升。对中资银行而言,赞助或与香港旅行打开局合办大湾区主题旅行论坛及商业配对会议等活动,可以获取更多品牌宣扬机遇。一起,牵头树立本身与本地抢手商铺及酒店、集团境表里安排三者之间的战略协作关系,为客户供给在港购物、异地取现和旅行住宿等方面的消费优惠及金融服务,帮忙境表里安排在信誉卡发卡和消费信贷等范畴完成事务新打破,进步集团客户服务质量,夯真实港零售事务可持续打开根底。

打造世界科技立异中心拓宽中资银行运营新要害

1.将香港打造成为世界创科工业中心,打开了银行业与新经济一起生长前史机遇

将香港打造成为世界创科工业中心,专项赞助和税收优惠是影响新工业打开的根本途径。在专项赞助方面,特区政府在2017年度预留100亿港元支撑创科打开的根底上,2018年度将预留额定500亿港元。其间,200亿港元用于落马洲河套区港深立异及科技园榜首期制作,100亿港元用于向科技园公司拨款,100亿港元用于向立异及科技基金注资、100亿港元用于制作科技途径。此外,还对数码港制作特别是电子竞技工业打开给予专项支撑,提出树立中小企业商场推行基金,将“专项基金”下的企业援助方案的赞助地域规划由内地扩展至东盟。在税赋优惠方面,特区政府力求在年内推进执行两项税改办法,一方面,削减中小企业税收担负。从4月1日起施行“利得税两级制”,将法团企业和不合法团企业将企业榜首个200万港元的利得税率折半,别离从16.5%和15%减至8.25%和7.5%,纳税法团和不合法团事务每年别离最多可节约16.5万元和15万元税款;另一方面,支撑企业出资科研,推出了税前加计扣除优惠方针。企业榜首个200万港元的合格研制开销可取得300%扣税优惠,其他开销可取得200%税收优惠,其他研制活动仍可取得100%税务扣减,不设上限。

创科打开无疑是香港打造新时代经济打开的驱动力,特区政府为此提出要善用资源聚集具有优势的“生物科技、人工智能、才智城市、金融科技”四大范畴,并将从“添加研制资源、会聚科技人才、供给创投基金、供给科研基建、优化法律法规、敞开政府数据、政府收购支撑、打开科普教育”八大方面推进香港成为世界创科中心,带动经济多元化打开,进步香港的全体竞赛力。

对中资银行而言,既要发挥中资银行的资金及事务优势,经过供给信贷及资本商场融资服务,在科创园区制作等政府项目中供给有用金融服务支撑。此外,要活泼拓宽科创范畴内的中小企业客户,特别是享用政府担保和税收优惠支撑的中小企业。经过供给全方位服务,促进香港经济晋级转型。

2.以构思工业为要点进步城市魅力,银行业取得在多元商场拓宽事务和进步影响力的机遇

为进一步显示香港在构思范畴的工业优势,特区政府推出的针对性支撑办法首要包含:一是向构思智优方案和电影打开基金别离注资;二是活泼支撑文化工业信誉担保系统制作,优化中小构思工业融资环境等办法;三是加强与香港规划中心协作,打造区域知识产权交易中心愿景等蓝图。

对中资银行而言,要活泼支撑香港的构思工业打开,这不但有利于优化和调整对公事务结构,一起也可以有用展现服务民生的负责任企业形象。

为进步城市竞赛优势供给全方位金融服务

因为在地理位置、基制作施、自在敞开和司法治安等范畴的归纳优势,香港已成为世界闻名的“动感之都”或生机之都。但一起,香港也面临土地及房子供给缺乏、楼价高企和人力供求严重等问题,为推进这个生机之都向前跨进,保持其竞赛力,特区政府活泼作为,稳固和增强香港城市竞赛力。

1.为居民供给享用美好日子的全方位金融服务

土地及房子供给缺乏、楼价高企等问题现在已成为影响企业和人才赴港的最大掣肘,天然也成为特区政府城市制作需求统筹考虑的要点问题。面临全球剧烈竞赛,特区政府将活泼发挥在土地供给、人才和制作宜居城市等方面能进步经济动力的人物。在公屋、私家住宅和商业用地方面推出了组合拳方针,首要包含:一是推行绿置居先导方案和“港人初次置业先导方案”;二是多途径添加110万平米商业楼楼面面积等。

房子制作需求很多资金,房地产商场可为银行带来低危险的土地开发借款、房子按揭借款等事务机遇,以及拓宽商场制作债发行事务空间。因为相关事务周期较长,也为银行相应地带来高黏度的公司和个人客户。对中资银行而言,要以立异产品和服务为抓手,争夺在住宅按揭等范畴追求更大商场份额,以按揭客户为中心,推出同步营销等一揽子零售金融产品,为本地居民供给享用美好日子的全方位金融服务。

2.人才引入和教育训练方针助力中资银行拓宽事务

为招引高素质人才赴港,特区政府在最新年度施政报告中还就学校教育、人才输入和专业训练等提出了一系列方针布置,清晰要出资未来,努力稳固香港作为本地及邻近地区人才教育训练的纽带。比方,近年来成立了香港世界航空学院等,并方案筹建香港制作学院。2018年5月8日,特区政府还发布了为期三年的“科技人才入境方案”。

随同“一带一路”制作和“粤港澳大湾区”打开,金融出资、航运物流、根底制作、专业服务、交易、法律服务和争议处理等工业方面的人才需求将大大添加,“人工贵”是当时在香港日子无法躲避的问题。特区政府教育方案特别是施行专业训练项目,将有助于缓解香港人才缺口、按捺人工成本持续上涨等问题,一起也可以成为大湾区制作的人才输出基地。

对中资银行而言,应加大与各类高校的战略协作,以及与内地安排的事务联动,在联名卡和家庭副卡发卡、助学借款等范畴发力,出资未来客户。一起,要聚集政府人才引入方案,首先研讨和布局,为新到港的人士供给住宅按揭、银行卡和消费信贷等全方位金融服务,实在为政府人才方案供给实际助力,也可以收成高素质增量个人客户。

3.制作才智宜居城市,为中资银行供给事务运营功率

为打开才智城市构建要害根底设备,特区政府在最新年度施政报告中提出了为一切香港居民供给“数码个人身份”、持续打开智能运输系统完成“才智出行”等七大使命。跟着“才智城市”制作逐渐打开,特别是移动互联的环境改进和各行业服务的互联化,将大大进步居民日子的便当化程度,也将逐渐改进移动金融立异的外部环境。

对中资银行而言,一方面,要聚集才智出行和才智旅行等要害项目,以立异推行移动付出为中心,立异金融产品和事务,这不仅是城市才智化打开的内涵需求,也有助于进步本身事务信息化程度;另一方面,要善用数码个人身份、大数据分析途径等根底设备,进一步优化事务流程和进步运营功率、进步风控、营销范畴的精准化水平,进步运营办理功率,加速打造才智银行形象。

中资银行要顺势而为掌握商场打开机遇

掌握前史机遇,加速本身打开,中资银行应找准与特区政府方针导向与本身运营战略的符合点,加速立异,深化改革,从战略上布局,在实践中转型,把特区政府的方针机遇实在转化为有助于中资银行提速打开的商场要害。

1.亲近重视方针落地进程,及时跟进了解同业事务立异动态

榜首,及时跟进和了解特区政府现已发布施行的相关方针细则。如前所述,在特区政府出台的一系列经济促进方针傍边,部分发布详细施行细则现已进入落地环节,比方虚拟银行制作、财资中心所得税折半优惠、创科企业研制投入免税和绿色债券发行等,也要及时跟进了解外资同业的事务立异动态,尽力做到知己知彼。

第二,亲近重视尚处于讨论之中的一些经济促进方针及其演进进程,并作出前瞻性预判。特区政府对一些经济促进方针只是清晰了立异方向,但当时详细操作细则没有出台。对此,中资银行要及时重视相关要素改变,对方针制定进程及出台机遇作出预判。

2.与时俱进,推进体系机制立异,营建全员开辟立异的杰出文化氛围

榜首,立异事务推进安排形式。习惯信息经济时代事务立异拓宽的快节奏和高功率要求,探究柔性团队制作,有用发挥外派和本乡职工的不同比较优势,以灵敏方法招引外部专家力气协作,最大或许统筹各类才智,最大程度地激起立异动能。

第二,树立事务联动协同的“绿色通道”。持续完善内部事务板块、境表里安排及境外兄弟安排之间事务的联动体系机制,推进同享与沟通各类信息资源,发掘集团力气对本身提速打开的支撑推进效果,成为集团客户服务和事务拓宽的重要战略节点。

第三,探究新式范畴立异的资源保证机制。在金融科技等范畴,树立先发优势对树立商场位置尤为重要。环绕战略要点打破范畴,主张探究树立立异试错的危险忍受机制、资源要点投入的保证和查核点评机制。

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